ヒアリング

現状の家計診断とお客様のご希望をお伺いいたします。
家計診断では、（１）家族世帯構成、　（２）税引前収入及び支出項目（基本生活費、住宅費、教育費、保険料などの支出、　（３）貯蓄額等の資産や住宅ローンなどの負債、　（４）お客様の抱える問題や悩み・・等をヒアリングさせていただきます。
また、お客様の希望につきましては、ライフプランに沿って、イベントごとや個人別のプランをお伺いいたします。

調査

現状の継続した場合の家計予測をいたします。
この予測では、時系列にリスクを洗い出しすることが中心となりますが、併せて、現状の家計のムダについても指摘をいたします。
また、教育資金、住宅購入や老後生活などのライププランごとの将来費用項目についても検討いたします。

リスクの分析

家計予測からお客様のライフプランを実現するための危険度合いやリスクから生じる損失を分析いたします。
また、住宅資金、老後生活資金などはシミュレーション等を活用して分析いたします。
一方、お客様の取れるリスク許容度について判断します。

解決

問題解決の基本方針の策定からはじまり、お客様個々のリスク・リターン分析をもとにアセットアロケーション（資産配分）を決め、資産を分散するポートフォリオを策定・ご提案いたします。
そして、予め設定しておいた計画や目標など、その進捗状況を随時チェックしていくほか、配分の目標と実績に差が生じた場合は、修正案をご提案いたします（モニタリングとリバランス）。

E.Salonや来店型保険ショップ「保険テラス」相談業務のみならず
電話でのご相談、訪問でのご相談、お客様の環境や生活に合わ
せた相談を行うことが可能です。

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